Noen ganger i året bør man vurdere om fondene man sparer i fortsatt er gode. En indikasjon på hva som er gode fond kan du for eksempel få gjennom ratingen til Morningstar. Har fondet ditt færre en 3 stjerner, vil det ofte være smart å utføre et bytte.

Les også: Disse aksjefondene tåler krisen (Dine Penger)

Bytt til bedre fond

- Har du aksjefond som over tid har prestert svakt, og som har få stjerner hos Morningstar, kan det nå før nyttår være gunstig for deg å vurdere et bytte til andre fond som har sterkere kvaliteter, sier investeringsrådgiver i Skandiabanken Anders Furnes.

Bytteprosessen medfører at fondsandeler først blir solgt. Deretter kan du velge ut nye fond du har større tro på vil gi bedre avkastning. 

Få tapsfradrag med på neste års ligning

Dersom du selger med tap vil du kunne få tilbake 28 % av tapsbeløpet av staten i form av redusert skatt. Dette vil automatisk blir rapportert inn til ligningsmyndighetene via årsoppgaven din i nettbanken. Beløpet vil kunne komme som fradrag ved ligningen for 2011.

Vær imidlertid obs på følgende: Dersom du selger et aksjefond, og velger å kjøpe nøyaktig det samme fondet på tilsvarende tidspunkt, eller innenfor kort tid, er det mulig at skatteetaten vil kunne underkjenne tapsfradraget. En slik underkjennelse kan skje da dette kan sees på som en handling som er gjort kun for å spare skatt. Du bør derfor unngå en slik transaksjon.

Husk også at dersom du selger deler av et aksjefond, er det FIFO-prinsippet som gjelder. Det betyr at det er de aksjefondsandelene som kjøpes først som også selges først.     

Gratis og enkelt

Vi tilbyr gebyrfritt kjøp, salg og bytte av fond. I tillegg skatterapporterer vi for deg, og ser til at du får de skjermingsfradrag du har krav på. 

For råd og veiledning om sparing i fond, kontakt gjerne en av våre investeringsrådgivere. De kan kontaktes gratis på 800 36 000, e-post sparing@skandiabanken.no