Allmenne forretningsvilkår for handel med aksjer, tegningsretter, grunnfondsbevis o.l.
1. Virksomhetstillatelse
SkandiaBanken AB filial Norge har anledning til å yte følgende tjenester: Mottak og formidling av ordrer på vegne av investor i forbindelse med aksjer, tegningsretter og grunnfondsbevis, samt utførelse av slike ordrer, jfr. Vphl § 2-1, 1.ledd nr.1, 2 og 5.
2. Kursinformasjon
Banken presenterer forsinket kursinformasjon fra Oslo Børs. Kunden kan abonnere på sanntidsinformasjon etter de tilbud som fremgår av prislister som er å finne i Nettbanken. Banken kan ikke gjøres ansvarlig for tap eller skade, direkte eller indirekte som følge av feil og/eller mangler i den informasjonen som presenteres. Kunden forplikter seg til å ikke videreformidle kurs- eller handelsinformasjon som Banken presenterer.
3. Definisjoner
Plasseringskonto – en reskontro som holder oversikt over penger og verdipapirer som kunden til enhver tid er innehaver av.
Automatisk ordreformidling – en ordre sendes fra kunde til den aktuelle markedsplass kun med teknisk kontroll av lovligheten og uten prøving av hensiktsmessigheten.
Banken – SkandiaBanken AB filial Norge.
Børsdag - en aktuell dag hvor den enkelte markedsplass holder sin virksomhet åpen for handel.
Forvalterkonto – en samlekonto som inneholder verdipapir for en rekke eiere, men som hos forvalteren står i Banken sitt navn.
Nettbanken – Bankens internettjeneste på www.skandiabanken.no.
Kurtasje – vederlag kunden betaler for handelstransaksjoner gjennomført via Banken
Handelsplasser – Oslo Børs (OSE) og Oslo Axess (OAX)
Midtkurs – en verdi for valuta som står midt mellom valutakursen for kjøp og salg. Den uttrykker ikke en konkret verdi for den veksling som vil finne sted ved handel, men er ment som hjelp for å danne et indikativt bilde av kundens verdier på Plasseringskonto.
Verdipapirer – alle aksjer, tegningsretter og grunnfondsbevis som Banken tilbyr sine Kunder å handle med.
VPS-konto – Verdipapirsentralen er et rettighetsregister for norske foretak som skal vise hvem som eier aksjene i selskapet og holde orden på transaksjoner med disse. Samtlige selskaper notert på Oslo Børs er registrert i VPS. Alle kunder som åpner en Plasseringskonto kan åpne en egen VPS-konto hvor Banken er kontofører, og som kun skal benyttes ved handel gjennom Banken.
4. Kjøp og salg av verdipapirer på Plasseringskonto
Kunden er ansvarlig for at det ved kjøp av verdipapirer på Plasseringskonto er dekning for hele kjøpesummen. Det vil si at det ved ordreregistreringen er dekning for både prisen på aksjene og for kurtasjen som tilkommer for transaksjonen. Dersom det nødvendige beløp ikke er tilgjengelig har Banken rett til å avstå helt eller delvis fra å gjennomføre ordren. Dersom Plasseringskonto likevel blir overtrukket skal den umiddelbart gjøres opp med inndekning fra eller via konto i Banken. Ved salg er kunden ansvarlig for at papirene finnes på Plasseringskonto. Dersom papirene ikke er på kontoen vil ordren ikke bli utført. Unntak for dette vil kunne gjelde for verdipapirer som er kjøpt gjennom Banken, men som ennå ikke er levert. Maksimal ordreverdi for en enkeltordre er 5 – fem – millioner kroner.
Eventuelt utbytte fra selskaper betales ut fra selskapet direkte til den Alt-i-Ett-kontoen som er knyttet opp mot Plasseringskonto. Bankkonto for utbytte velger Kunden ved opprettelse av Plasseringskonto.
5. Ordreinnleggelse
Alle ordrer som Kunden ønsker utført gjennom Banken skal registreres elektronisk gjennom Nettbanken. Alle ordrer skal leveres i henhold til reglene i denne avtalen, refererte regler og informasjon som formidles via Nettbanken. Kunden er selv ansvarlig for å ha den nødvendige utrustning for å kunne anvende tjenesten, samt ha de nødvendige kunnskaper i bruken av utrustningen.
Dersom annet ikke er særskilt bemerket får en ordre gyldighet ut den aktuelle børsdag den blir registrert på, eller ut påfølgende børsdag for ordrer som registreres etter åpningstiden til det aktuelle markedet. Dersom Kunden velger at en ordre skal være gyldig lengre enn én bankdag, er den gyldig i det antall bankdager Kunden velger. Flerdagersordre kan kun slettes i børsens åpningstid. Det pengebeløp som blir reservert når Kunden legger en ordre er reservert til ordren enten er sluttet, eller ordren er slettet fra børsen.
Skulle Kunden være forhindret fra å registrere ordrer via Nettbanken i børsens åpningstid, vil Kunden alternativt kunne registrere ordren via telefon. For ordreinnleggelse via telefon vil Kunden måtte anvende et særskilt tilvist telefonnummer og følge den veiledning som blir gitt der. Ved registrering av telefonordrer vil det kunne tilkomme en tilleggsavgift, med mindre oppringningen skyldes at bankens tjeneste har tekniske problemer. Kunden må være oppmerksom på at muligheten for å registrere ordrer via telefon i praksis vil være begrenset og vil kunne medføre tidsforsinkelse. Om Kunden via telefon vil endre eller slette en ordre som er lagt inn elektronisk via Nettbanken, vil ordren bli å betrakte som en telefonordre.
Kunden forplikter seg til ikke å levere ordrer på noen annen måte enn tilvist i denne avtalen. Kunden må ikke under noen omstendigheter legge inn kjøp- eller salgsordrer som kan sluttes mot andre kjøp- eller salgsordrer som kunden selv eller nærstående har lagt inn. For all handel med verdipapirer har de ulike handelsplasser sine egne handelsregler. Ved motstrid mellom handelsregler og avtaledokumenter knyttet til Banken, vil handelsreglene gå foran.
6. Ordretyper og ordrebehandling
Banken tilbyr generelt ordre med hele børsposter og kurslimit. En limit-ordre skal angi volum og den høyeste kursen en kjøpsordre kan sluttes til eller den laveste kurs en salgsordre kan sluttes til. Alle ordre som formidles gjennom Banken blir sendt til den aktuelle markedsplass, og Banken vil selv ikke være part i noen handel. På markedsplassen vil ordren være gjenstand for deltagelse i kontinuerlig automatisk slutning etter egne bestemmelser i den enkelte børs sine systemer inntil det angitte volum er sluttet. En limit-ordre kan bli sluttet for mindre enn hele det angitte volum, men alltid i hele børsposter.
Unntak for limit-ordre er salg av aksjer med antall lavere enn én børspost. Ved innleggelse av slike ordrer kan en velge best-ordre, som innebærer at en ikke kan velge noen salgspris, men får den til enhver tid beste kursen som aksjen omsettes til.
Alle dagsordrer blir automatisk slettet ved utløpet av børsdagen. En ordre der kunden har valgt at den skal ligge i flere dager, er gyldig ut den siste valgte bankdag. Registrerte ordrer kan forsøkes slettet, men Banken tar ikke ansvar for at dette faktisk vil finne sted. Selv om Kunden ønsker en ordre slettet, vil Kunden likevel være bundet av de handler som har blitt sluttet inntil sletting har funnet sted i ordreboken på den aktuelle handelsplass. En ordre som er gyldig i flere dager kan kun slettes i børsens åpningstid.
7. Avansert ordrelegging
Banken tilbyr avansert ordrelegging som omfatter Stop loss/target funksjonalitet for automatisk ordrelegging, samt skjult volum. Banken avgjør hvilket/hvilke markeder og/eller verdipapirer som til en hver tid omfattes av mulighet til å legge StopLoss/-target ordrer. Funksjonen tilbys uten særskilt avgift og SkandiaBanken fraskriver seg ansvar for alle typer av skader/tap som kan oppstå ved bruk av funksjonen. Banken vil understreke viktigheten av at Kunden innen bruk av avansert ordrelegging, gjør seg kjent med den særskilte risiko som foreligger ved bruk av Stop loss/target funksjonen. StopLoss/-target funksjonen kan benyttes både ved kjøp og salg.
Hva er en Stop loss/target ordre?
I mange situasjoner vil Kunden ikke ha mulighet til å overvåke markedet og de aksjene Kunden eier eller de aksjene Kunden ønsker å eie. Dersom Kunden i en slik situasjon venter på det rette tidspunkt til å enten kjøpe seg inn eller selge seg ut av en aksje, kan en stop loss/target-ordre være til hjelp. En stop loss/target- ordre består av to deler, en del der Kunden setter trigger og vilkår, samt en del der Kunden setter antall og kurslimit. Trigger er det kursnivået som Kunden har fastsatt som utløsende for når ordren skal sendes til børsen. Denne må benyttes sammen med et vilkår. Når trigger/vilkår er oppfylt slik at ordren sendes til børsen, er det antall og kurslimit som er informasjonen (ordrevilkårene) som sendes til børsen. Informasjon om trigger/vilkår sendes ikke til børsen.
Eksempel på en Stop loss-ordre
Kursen på aksjen er i dag 85 kroner på børsen. Om kursen synker til 80 kroner ønsker Kunden å selge sine 200 aksjer, dog ikke til mindre enn 78 kroner per aksje. Kunden registrerer da en salgsordre med limit 78 kroner og en trigger som er enten "Lik" eller "Lavere eller lik" 80 kroner. Om kursen på aksjen skulle falle til 80 kroner eller lavere vil Kundens salgsordre på 200 aksjer til 78 kroner bli sendt til børsen. Ordren blir liggende til den er gjennomført, eller til ordrens gyldighetstid er omme. Maksimal gyldighetstid er 20 virkedager.
Vi gjør oppmerksom på at validering mht. aksjeinnehav og/eller disponibelt for handel, først skjer når trigger-kursen oppnås. Om du ikke har tilstrekkelig antall aksjer ved salg, eller tilstrekkelig pengebeløp disponibelt ved kjøp, vil ordren din bli slettet når trigger-kursen oppnås.
Særskilt risiko ved Stop loss/target ordre
Dette er på ingen måte en fullstendig redegjørelse for den risiko som kan forekomme ved bruk av Stop loss/target-ordrer. Det understrekes at Banken ikke under noen omstendigheter erstatter skade, verken direkte eller indirekte skade, som kan oppstå ved benyttelse av Stop loss/target-ordrer. Kunden er selv ansvarlig for å kjenne til den risiko som bruken av Stop loss/target- ordrer medfører, samt å treffe nødvendige tiltak for å redusere disse.
Når forandringer i aksjekapital eller i verdipapiret gjøres kan aksjekursen påvirkes. Slike forandringer kan f.eks. bestå av emisjoner, aksjesplitt, aksjespleis eller utbetaling av utbytte. Slike hendelser kan føre til at valgt triggerkurs oppnås og at en stop loss/target ordre sendes til den aktuelle børsen.
Kunden er selv ansvarlig for å holde seg oppdatert på slike hendelser. Videre forekommer det at kursen for et verdipapir er feilaktig angitt på markedet. Det forekommer også at handler blir gjennomført utenfor aktuell kjøps- og salgskurs. Det hender også at feilaktige handler registreres på børsen og at disse senere makuleres. Samtlige av disse forhold kan føre til at valgt trigger-kurs oppnås og at ordren sendes til den aktuelle børsen.
Stop loss/target-funksjonen er helt avhengig av den informasjon som markedsplassen oppgir angående "sist omsatt". Informasjon om sist omsatt på et verdipapir kan i blant være feilaktig, og Kunden må være klar over at slik feilaktig informasjon kan føre til at en stop loss/target-ordre sendes til den aktuelle børsen. Om kursinformasjonen til Stop loss/target-ordrer forstyrres eller avbrytes kan dette føre til at ordrer ikke sendes til den aktuelle børsen til tross for at trigger-kursen er oppnådd.
Stop loss/target-ordrer sendes til den aktuelle børsen først når trigger-kursen er oppnådd. Når ordren sendes til børsen tildeles den en plass i køen på det aktuelle prisnivået. Dette innebærer at ordren havner bak tilsvarende ordrer som har nådd børsen tidligere, selv om Kundens ordre er lagt inn via Banken på et tidligere tidspunkt.
At ordren sendes til den aktuelle børsen er ingen garanti for at en handel vil bli gjennomført. Kursen på det aktuelle verdipapiret kan snu direkte etter at trigger-kursen er oppnådd. Kunden kan også ha satt en kurslimit som ligger utenfor kjøper-/selgerkurs. Videre er Kunden avhengig av at det finnes en motpart som vil akseptere ordren.
Stop loss/target-ordrer er kun et redskap for å tilse at en ordre, når trigger-kurs oppnås, sendes til den aktuelle børsen. SkandiaBanken foretar ingen kontroll av forholdet mellom kurslimit og trigger, dette er Kundens ansvar.
Banken understreker at det ovennevnte ikke på noen måte er en fullstendig redegjørelse for den risiko som kan forekomme ved anvendelse av Stop loss/target-ordrer. Banken påtar seg intet ansvar for skade, verken direkte eller indirekte skade, som Kunden eller tredjepart kan utsettes for ved bruk av Stop loss/target-ordrer. Kunden anvender Stop loss/target-ordrer utelukkende på eget ansvar.
8. Direkte videreformidling av ordrer
Banken baserer seg på å formidle alle ordrer direkte fra Nettbanken til den aktuelle markedsplass. Direkte ordreformidling innebærer at det ikke blir utført noen manuell behandling og manuell kontroll av ordrene. Banken kan fritt og til enhver tid selv bestemme om den vil la ordrer bli formidlet direkte. Banken kan på eget grunnlag selv vurdere hvorvidt en Kunde skal få sine ordrer manuelt kontrollert, og Banken kan fritt velge ut verdipapirer hvor alle ordrer blir manuelt kontrollert, uten å måtte informere kunden om dette.
9. Melding om mottatte og utførte oppdrag
Kunden får tilgang til en egen oversikt i Nettbanken som viser alle de ordrer som er registrert i løpet av den aktuelle børsdagen. Kunden får kun tilgang til historisk informasjon om de ordrer som endte helt eller delvis med en sluttet handel. Kunden er forpliktet til løpende å kontrollere all informasjon som utveksles med Banken i forbindelse med verdipapirhandel.
'
10. Sluttsedler
Sluttsedler for alle handler gjøres tilgjengelig for kunden i egen oversikt i Nettbanken etter at den aktuelle markedsplass har stengt på den aktuelle børsdag. Kunden er selv ansvarlig for å ta eventuelle utskrifter for dokumentasjon, da offentlige myndigheter kan kreve dette. Kunden må løpende kontrollere sluttsedlene for å forvisse seg om at innholdet er korrekt i forhold til de ordrer som har blitt registrert i Banken. For øvrig henvises det til avtalen om Plasseringskonto sine bestemmelser om reklamasjon og mislighold.
11. Opplysningsplikt for Banken overfor tredjemann
Banken kan, i kraft av å opptre i verdipapirmarkedet, være etter avtale, lov eller forskrift pålagt å avgi informasjon om Kunden, kundeforholdet og enkelttransaksjoner. Slik rapportering kan finne sted uten at Kunden har krav på informasjon om at så har funnet sted. Slik utlevering av informasjon skal aldri finne sted i større utstrekning enn nødvendig. Kunden har selv plikt til å bidra med informasjon overfor Banken når dette er påkrevd for at Banken skal kunne oppfylle sine forpliktelser overfor offentlige myndigheter og regulerte markedsplasser.
12. Kurtasje og andre avgifter
Kunden vil bare bli belastet for kurtasje for de ordrer som ender med hel eller delvis gjennomført slutning. Opplysninger om gjeldende kurtasjesatser og andre eventuelle avgifter vil være å finne i Bankens prisliste som er tilgjengelig i Nettbanken. Banken forbeholder seg retten til også å gjøre fradrag i Kundens tilgodehavende for omkostninger som nevnt over med tillegg for eventuelle skatter og avgifter som Banken er pålagt å innkreve.
13. Levering og betaling for norske papirer
Ordinær oppgjørsfrist for verdipapir som er notert på Oslo Børs er fire børsdager (T+3). Oppgjørsfristen regnes fra og med handelsdagen (T) til og med dagen for frist til å gjennomføre oppgjør. Når en kjøpsordre registreres i bankens systemer, skal det kontrolleres at det er dekning for handelsbeløpet med tillegg for kurtasje. Beløpet som skal dekke kjøpet blir umiddelbart låst på Plasseringskonto når en ordre registreres. Ved salg kontrolleres det at kunden er innehaver av de verdipapirene som forsøkes solgt, og papirene låses slik at det ikke er mulig å legge inn flere salgsordrer samtidig på de samme papirene. Disse reglene for Plasseringskonto gjelder uavhengig av de bevegelser som til enhver tid finner sted på den tilknyttede VPS-konto.
14. Veksling ved handel i utlandet
All handel på markedsplasser utenfor Norge vil innebære valutaveksling. Banken stiller faste kjøps- og salgskurser hver børsdag. Ved registrering av en ordre i Nettbanken får Kunden oppgitt en indikativ valutakurs som danner grunnlag for dekningskontrollen ved kjøpsordrer. Straks ordren er bekreftet fra markedsplass vil den korrekte valutakurs bli oppgitt. Valutakursen vil kunne være forskjellig for kjøps- og salgsordre. Banken vil selv ta risikoen for endringer i valutakursen i oppgjørstiden (T+3).
Dagens verdi på Plasseringskonto vises i norske kroner omregnet med midtkurs.
15. Sikkerhetsstillelse
Banken har stilt sikkerhet i henhold til lov om verdipapirhandel § 8-13 for sin virksomhet. Sikkerheten består i en selvskyldnerkausjon avgitt av en norsk bank for det ansvar Banken måtte pådra seg under utøvelse av sin virksomhet, begrenset oppad til NOK 200.000,- pr. investor pr. skadetilfelle og NOK 25 mill. totalt.
16. Ansvarsbegrensninger
Bankens ansvar overfor kunden er begrenset til de forhold og omstendigheter som er innenfor Bankens kontroll. Banken svarer ikke for virkningene av endringer i norske lover og regler eller tilsvarende for endringer i hjemland for markedsplasser Banken tilbyr handel i. Banken svarer ikke for omstendigheter som må betraktes som force majeure. Banken er ikke ansvarlig for tap og skade som har oppstått på annen måte så lenge den har utvist normal aktsomhet. Dette er blant annet tilfeller ved uforutsette tekniske feil i Bankens eller underleverandørers systemer.
Banken er under ingen omstendigheter ansvarlig for indirekte tap, herunder tapt mulighet for fortjeneste. Banken stiller seg ikke ansvarlig for skade som blir forårsaket av den depotbank eller annen oppdragstaker som Banken har engasjert med normal aktsomhet. Banken svarer ikke for tap som følger av innskrenkinger i disposisjonsrettigheter som kan bli iverksatt mot Banken i forbindelse med verdipapirhandel. Banken behandler ikke ordrer som kommer inn til Banken per brev, telefaks eller e-post, og forbeholder seg retten til ikke å utføre ordrer som er formidlet på denne måten.